หลายๆครั้งที่มีโอกาสได้ให้คำปรึกษาวางแผนภาษี จะพบว่าลูกค้าส่วนใหญ่จะทำประกันชีวิต ประกันสุขภาพ ประกันบำนาญ เฉพาะไม่เกินสิทธิ์ลดหย่อน 

ซึ่งก็ถูกต้อง 
แต่ก็ไม่ผิดกฎของทางการ ถ้าเราจะ

🔹ใช้ประกันชีวิต เป็นเครื่องมือคุ้มครองค่าความสามารถ คุ้มครองรายได้ของครอบครัว 
🔹ใช้ประกันบำนาญ เพื่อเป็นเครื่องมือให้บรรลุเป้าหมายเกษียณ แบบการันตีผลตอบแทน 
🔹ใช้ประกันสุขภาพเหมาจ่าย แบบดูแลกันยาวๆจนถึงอายุ 99 ปี ซึ่งเบี้ยจะเกินสิทธิ์ลดหย่อนแน่นอน หรือ
🔹ใช้ประกันชีวิตควบการลงทุน ซึ่งค่าใช้จ่ายที่นำมาหักลดหย่อนภาษีได้จะไม่คงที่ในแต่ละปี แต่เป็นแบบที่มีความยืดหยุ่นในการวางแผนการเงิน วางแผนชีวิตสูง และมีโอกาสมั่งคั่งในระยะยาว 

ลูกค้าหลายท่านอาจมองว่าเกินสิทธิ์ ไม่ได้ประโยชน์ทางภาษี และอาจมีแนวทางของตัวเอง 

แต่ที่ปรึกษาการเงินอย่างเรา แอบรู้สึกเสียดายโอกาสที่จะวางแผนเกษียณแบบเกษม ด้วยเครื่องมือทางการเงินวิถีเราจัง